第三銀行

銀行からA社に1000円振込し 受付印のある顧客控えを受け取ります...第三銀行

口座情報を第三者に教えた場合のリスクについて。

口座情報を第三者に教えた場合のリスクについて。
例えば、ネット上で関わりのあった人物と、直接、物品売買の契約をして、私の口座に金額を振り込んでもらう際に、銀行の口座情報(金融機関名と口座の種類、口座番号、および口座名義のみ)を相手に教えたとします。
この場合に発生するリスクを教えてください。
また、現金を振り込んでもらう以外の最善策があれば、そちらも合わせて教えてください。
よろしくお願いします。

こんにちは。
質問および質問者様の返信読みました。
私が知り合いの弁護士や、労働組合の消費者対策担当から聞いた内容をもとに、下記に記載させていただきます。
1.口座情報について記載されている口座情報は、通販やネット販売などで公開されている振込先情報と同じ内容なので、リスクは無いに等しいと考えます。
ただし、連絡する/しないは、下記をよく読んだうえで判断してください。
また、現金振り込み以外の方法としては、現金書留で近くの郵便局留めで送付してもらうのがよいのではないかと思います。
2.メルセラについて「メルセラにより高収入」を謳っているサイトは、ほぼ全てと言っていいほど詐欺サイトです。
もしもこの回答を読んで気分を悪くした「詐欺ではない」メルセラサイトがありましたら、一応「ほぼ…」と記載したことを汲んでいただければと思います。
間違っても、指示されたとおりに口座情報を連絡したり、ポイント購入したり、個人情報を連絡したりしないように。
完全無料とうたっているはずが、次から次へとポイント購入させられて、10万円以上の損失につながるのが落ちです。
また、退会依頼をしても、たいていは無視されます。
そのサイトからくる連絡は受信拒否するか、迷惑メール設定して、受信しないようにしましょう。
合わせて、登録したその日から迷惑メールが送りつけられてくるはずです。
これも無視してください。
いずれにせよ、簡単にお金儲けができるほど、世の中甘くないということです。
それを「できる」とあおる内容には要注意。
以上を踏まえたうえで、口座情報を連絡する/しないの判断はあなた自身でするべきことですが、私は「連絡すべきではない」と考えます。
もーもー

もーもーさん、わかりやすく書いていただき、ありがとうございます。
実際のところ、相手方からかなりしつこく口座情報を聞いてきたり、ポイント購入を急がされたりして、怪しいと思っていたところでした。
また、登録後は急激に迷惑メールが頻繁に入るようになりました。
全ては軽率にそういう行動を起こした自分が悪かったと、後悔しています。
今後はポイントも購入せず、退会の連絡はせず、迷惑メール対策を取った上で受信拒否設定をしようと思います。>お互いに 住所や名前や電話番号などを交換した相手だと、自分がどこの誰だか知られている相手の口座を悪用しようとする人が 少ないのではないかと思いますよ。
もし、押し貸し詐欺だとか、ネットで不特定多数の人に口座を晒すとかしたとしても、相手から 口座情報を知らせた事があるのは、この世に、あなたたった1人しかいません、あなたがバラしたに間違いないので訴えます、と言われても困るので、そういう想定も出来る おバカでない人なら、悪用しようとはしないと思いますよ。
どこの誰だか知らない人と売買するなら、住所や名前や電話番号などを知らせない相手に、口座情報のみを知らせて、先に振込みをしてください、と連絡しても、住所などの あなたの身元を明かしてくれないと、先に振込みはしません、という人もいるのでは?
売るほうのあなたは、発送するのなら、宛先と宛名と 発送方法によっては電話番号も必須なので、送る相手に その情報は知らせろ、なのですよね?>

<<ゆうちょ銀行>> 定額貯金は預貯金額に含まれるのか

<<ゆうちょ銀行>> 定額貯金は預貯金額に含まれるのかクレカ申請で預金額を記入する時、定額貯金にしている分まで含めて申告したら、それはカード会社の確認でわかるものですか?普通の入金1万円 定額貯金3万円だったら、クレカ会社は4万円の預金とわかるでしょうか。
定額貯金は一緒の貯金とは考えられないものですか?教えてください。

あなたが申告しないと、クレジットカード会社は何も知らないですよ。
銀行とクレジットカード会社は、別の会社なので、銀行は顧客の個人情報を第三者に漏らさないですよ。
定額貯金口座にある残高は、もちろん、貯金金額に含めていいと思いますよ。

たとえば???万円と申告してそれで嘘でも通るかもしれません。
その後確認するなどの時は銀行は教えないのですか?
その場合は証明書を客がクレカ会社に出すということですか?
分かりました。>

銀行口座の名義貸しについての質問です。
ご教示お願いしますm(__)m

銀行口座の名義貸しについての質問です。
ご教示お願いしますm(__)m他人に自分名義の銀行口座を貸していた場合、貸した本人が問われる罪はどうなるのでしょうか?借りた方の使い道は、会社の取引先としてその口座を使っていたようなんです。
今現在は使用されていない事は、ネットバンクでも確認したのですが、通帳とカードが返してもらえません。
口座を閉じるにも地方の地銀のため、窓口に行くことも出来ず、これも頭が痛いです...どこに相談したら良いのやら..アドバイス頂けると助かります。

犯罪による収益の移転防止に関する法律という法律がありますが、この中で他人に口座などを貸す行為は、貸した方借りた方双方ともに罰せられることとされています。
犯罪による収益の移転防止に関する法律第二十八条 他人になりすまして特定事業者(第二条第二項第一号から第十五号まで及び第三十六号に掲げる特定事業者に限る。
以下この条において同じ。
)との間における預貯金契約(別表第二条第二項第一号から第三十七号までに掲げる者の項の下欄に規定する預貯金契約をいう。
以下この項において同じ。
)に係る役務の提供を受けること又はこれを第三者にさせることを目的として、当該預貯金契約に係る預貯金通帳、預貯金の引出用のカード、預貯金の引出し又は振込みに必要な情報その他特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けるために必要なものとして政令で定めるもの(以下この条において「預貯金通帳等」という。
)を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者は、一年以下の懲役若しくは百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者も、同様とする。
2 相手方に前項前段の目的があることの情を知って、その者に預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同項と同様とする。
通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同様とする。
3 業として前二項の罪に当たる行為をした者は、三年以下の懲役若しくは五百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。
4 第一項又は第二項の罪に当たる行為をするよう、人を勧誘し、又は広告その他これに類似する方法により人を誘引した者も、第一項と同様とする。
参考:この法律にいう特定事業者とは次の業者をいう一 銀行二 信用金庫三 信用金庫連合会四 労働金庫五 労働金庫連合会六 信用協同組合七 信用協同組合連合会八 農業協同組合九 農業協同組合連合会十 漁業協同組合十一 漁業協同組合連合会十二 水産加工業協同組合十三 水産加工業協同組合連合会十四 農林中央金庫十五 株式会社商工組合中央金庫十六 株式会社日本政策投資銀行十七 保険会社十八 保険業法(平成七年法律第百五号)第二条第七項に規定する外国保険会社等十九 保険業法第二条第十八項に規定する少額短期保険業者二十 共済水産業協同組合連合会二十一 金融商品取引法(昭和二十三年法律第二十五号)第二条第九項に規定する金融商品取引業者二十二 金融商品取引法第二条第三十項に規定する証券金融会社二十三 金融商品取引法第六十三条第五項に規定する特例業務届出者二十四 信託会社二十五 信託業法(平成十六年法律第百五十四号)第五十条の二第一項の登録を受けた者二十六 不動産特定共同事業法(平成六年法律第七十七号)第二条第五項に規定する不動産特定共同事業者(信託会社又は金融機関の信託業務の兼営等に関する法律(昭和十八年法律第四十三号)第一条第一項の認可を受けた金融機関であって、不動産特定共同事業法第二条第四項に規定する不動産特定共同事業を営むものを含む。
)、同条第七項に規定する小規模不動産特定共同事業者、同条第九項に規定する特例事業者又は同条第十一項に規定する適格特例投資家限定事業者二十七 無尽会社二十八 貸金業法(昭和五十八年法律第三十二号)第二条第二項に規定する貸金業者二十九 貸金業法第二条第一項第五号に規定する者のうち政令で定める者三十 資金決済に関する法律(平成二十一年法律第五十九号)第二条第三項に規定する資金移動業者三十一 資金決済に関する法律第二条第八項に規定する仮想通貨交換業者三十二 商品先物取引法(昭和二十五年法律第二百三十九号)第二条第二十三項に規定する商品先物取引業者三十三 社債、株式等の振替に関する法律(平成十三年法律第七十五号)第二条第二項に規定する振替機関(同法第四十八条の規定により振替機関とみなされる日本銀行を含む。
)三十四 社債、株式等の振替に関する法律第二条第四項に規定する口座管理機関三十五 電子記録債権法(平成十九年法律第百二号)第二条第二項に規定する電子債権記録機関三十六 独立行政法人郵便貯金・簡易生命保険管理機構三十七 本邦において両替業務(業として外国通貨(本邦通貨以外の通貨をいう。
)又は旅行小切手の売買を行うことをいう。
)を行う者三十八 顧客に対し、その指定する機械類その他の物品を購入してその賃貸(政令で定めるものに限る。
)をする業務を行う者三十九 それを提示し又は通知して、特定の販売業者から商品若しくは権利を購入し、又は特定の役務提供事業者(役務の提供の事業を営む者をいう。
以下この号において同じ。
)から有償で役務の提供を受けることができるカードその他の物又は番号、記号その他の符号(以下「クレジットカード等」という。
)をこれにより商品若しくは権利を購入しようとする者又は役務の提供を受けようとする者(以下「利用者たる顧客」という。
)に交付し又は付与し、当該利用者たる顧客が当該クレジットカード等を提示し又は通知して特定の販売業者から商品若しくは権利を購入し、又は特定の役務提供事業者から有償で役務の提供を受けたときは、当該販売業者又は役務提供事業者に当該商品若しくは権利の代金又は当該役務の対価に相当する額の金銭を直接に又は第三者を経由して交付するとともに、当該利用者たる顧客から、あらかじめ定められた時期までに当該代金若しくは当該対価の合計額の金銭を受領し、又はあらかじめ定められた時期ごとに当該合計額を基礎としてあらかじめ定められた方法により算定して得た額の金銭を受領する業務を行う者四十 宅地建物取引業法(昭和二十七年法律第百七十六号)第二条第三号に規定する宅地建物取引業者(信託会社又は金融機関の信託業務の兼営等に関する法律第一条第一項の認可を受けた金融機関であって、宅地建物取引業法第二条第二号に規定する宅地建物取引業(別表において単に「宅地建物取引業」という。
)を営むもの(第二十二条第一項第十五号において「みなし宅地建物取引業者」という。
)を含む。
)四十一 金、白金その他の政令で定める貴金属若しくはダイヤモンドその他の政令で定める宝石又はこれらの製品(以下「貴金属等」という。
)の売買を業として行う者四十二 顧客に対し、自己の居所若しくは事務所の所在地
を当該顧客が郵便物(民間事業者による信書の送達に関する法律(平成十四年法律第九十九号)第二条第三項に規定する信書便物並びに大きさ及び重量が郵便物に類似する貨物を含む。
以下同じ。
)を受け取る場所として用い、又は自己の電話番号を当該顧客が連絡先の電話番号として用いることを許諾し、当該自己の居所若しくは事務所において当該顧客宛ての郵便物を受け取ってこれを当該顧客に引き渡し、又は当該顧客宛ての当該電話番号に係る電話(ファクシミリ装置による通信を含む。
以下同じ。
)を受けてその内容を当該顧客に連絡し、若しくは当該顧客宛ての若しくは当該顧客からの当該電話番号に係る電話を当該顧客が指定する電話番号に自動的に転送する役務を提供する業務を行う者四十三 弁護士(外国法事務弁護士を含む。
)又は弁護士法人(外国法事務弁護士法人を含む。
)四十四 司法書士又は司法書士法人四十五 行政書士又は行政書士法人四十六 公認会計士(公認会計士法(昭和二十三年法律第百三号)第十六条の二第五項に規定する外国公認会計士を含む。
)又は監査法人四十七 税理士又は税理士法人ここであれこれ聞くよりもその銀行に直接電話して、事情説明の上アドバイスをしてもらうほうがいいですね。

脱税や詐欺に利用されていたら、状況により警察につれてかれて金融ブラックになる
パターンですね
利用停止にして銀行と相談してみましょう>

ジJNB銀行より電話がありいつ何処で引き出しを行いまいたか等の質問を受け 第三者...

ジJNB銀行より電話がありいつ何処で引き出しを行いまいたか等の質問を受け 第三者による不正な利用があると訳のわからないことを言われ 取引停止を受けて先日 知人に貸していたおかをJNBの口座に振り込んで貰った後でそのお金すら引き出しは不可です 他銀からもしくは引出し振替方法はないのでしょうか補足勿論のこと自己所有口座です この問題が起こる前に電車もしくは駅構内で一度紛失はしましたが届出をしておりすぐに見つかりカードは帰ってきました 現在 トークンは故障したため無い状況です 生活費の一部がも含まれておりに日銀連にも相談しましたがどうにもなりませんでした なにとぞ良い案をお願い致します

有効な振替方法は無かろうな

約束手形と為替手形の違いを教えて下さい。

約束手形と為替手形の違いを教えて下さい。
第三者が入るか入らないかという違いというのは分かるのですが、約束手形の場合も最終的には銀行が仲介している気がするのですが、約束手形の場合と為替手形の場合の銀行の業務はどう違うのですか?

その手形の期日が到来したら、支払銀行はその手形の所持人から手形を呈示して支払請求を受けます(注)、約束手形であれば「振出人」、為替手形であれば「引受(支払)人」の当座預金口座から引落処理をするだけで、何も変ったものはありません。
注:手形所持人の取引銀行を経由して手形交換などで支払請求するのが普通であり、小切手のように窓口というケースはレアレアです。
約束手形、為替手形とも当座預金開設者から交付依頼があれば、その交付依頼量などが適正であれば冊単位で交付します、バラ交付もあるようです。
>第三者が入るか入らないかという違いというのは分かる・・・・簿記の上級(2級以上)になれば、自己受為替手形とか自己宛為替手形という振出形態がありますので「為替手形 = 三者が関係する」と思い込んではいけません。

上前津のバス停について!

上前津のバス停について!名古屋市バスの上前津で、森の里団地行きのバスに乗りたいです。
しかし、バス停が分かりません。
どこで乗ることができますか?何か目印などありますか?市バスのHPなどで調べたのですが漠然とした地図しか出ず分かりませんでした。


上前津の駅自体ほぼ初めてなのでよろしくお願いしますm(_ _)m

高速1号系統森の里団地行きは上前津では3番のりばに停車する。
バス停は万松寺交差点角、第三銀行前辺りにある。
地下鉄10番出入口を出て大津通を少し栄方向に歩くか、12番出入口を出て万松寺通を交差点まで歩くと行ける。
map.kotsu.city.nagoya.jp/map/PrintMobileImageServlet?x=-2348...

万松寺通→松ヶ枝通
OSU301の道を挟んで反対側と言った方が分かりやすいかな…。>[森の里団地行きのバス停]は[上前津3番乗り場]になります。(系統などは下のサイトにあうようです。)
>バス停の場所は[(株)第三銀行上前津支店]前になっているようです。
map.kotsu.city.nagoya.jp/map/map.jsp?scale=0&x=-23485&y=-938...>

ゆうちょ銀行の【トークン(ワンタイムパスワード作成機)】の利用申し込みハガキ...

ゆうちょ銀行の【トークン(ワンタイムパスワード作成機)】の利用申し込みハガキが届いており、とりあえず放置してあります。
PCとは別に“電卓”のような物を使って“めんどくさい”感があり放置しております。
ネットバンキングのセキュリティ強化との事ですが、他の銀行も同様のサービスを開始しているのでしょうか?ゆうちょ銀行だけですか?ネットバンキングは、ゆうちょしか利用していないので解りません。
面倒な感じがしており、他の銀行の動向は同様なのかと思いまして質問させていただきます。
又、振込や振替の入力の際に【トークン・ワンタイムパスワード】を利用するとあるのですが、出入金履歴や口座残高の照合の際は、トークンの登録をした後も、今までの暗証パスワードを利用していくのでしょうか?実際のところ、振込・振替の頻度は少なく、出入金の確認でゆうちょダイレクトを利用する事が多いので、残高確認に【トークン】は無意味だと、益々“めんどう”な“電卓機械”に思えてしまいます。
【ダイレクト送金以外には無意味】なものですか?残高確認にも、ワンタイムパスワード作成が必要となりますか?トークン利用開始に合わせて、今までの暗証パスワードは消えて無くなりますか?

自己の資金を第三者の操作により他人の口座に送金することを防ぐ目的ですので送金を伴わない操作にはトークンは利用されません心配ならネット送金は0円にするという方法もあります

ご回答有難う御座います。
出入金履歴や口座残高の照合の際は、トークンの登録をした後も、今までの暗証パスワードを利用していくのでしょうか?
教えていただけますか?>

銀行の選び方を教えてくれる場所ってありますか。

銀行の選び方を教えてくれる場所ってありますか。
来月から社会人なんですが、貯蓄をしたいと思い銀行を選んでいます。
しかし、どの銀行が良いのか分からなくなってしまいました。
そこで、第三者の意見を聞きたいと考えているのですが、どういったところで相談するのがいいのでしょうか。
教えて下さい。

一億預けるなら真剣になって考えるべきだけど、たかだか給料が入ってきてそのうち数万円を貯蓄に回すだけなら、どこでも一緒。
周りを見渡して、使いやすい場所や目に付くところにATMがある銀行にて通帳をつくるべし。
作るときに給料振込をするが、時間外手数料の免除などの優遇があるか聞くべし。
同時に自動積立を申し込めばオッケーです

銀行選びを教えてくれるところってのは聞いたことが無いですね。。
そういうのこそ、ここで聞いたらどうですかね、、で、何で悩んでいるのかとか。。
とはいえ、最初の銀行なら利便性を重視して、、家の近くの銀行にするのが良いと思いますよ、、貯蓄性を重視すれば金利などですが、、そのあたりはゆっくり考えればよいと思います。>来月になったら、就職した会社から給料を振込むのに「○○○銀行の口座を作って下さい」と指示がくる可能性が高いので、それまで待ってみることをお勧めします。
もしどこの銀行の口座でもいいようでしたら、家の近くにも会社の近くにも支店のある銀行にすればいいんじゃないですか。
あと部屋を借りる場合も、家賃の引き落とし口座も銀行指定される場合もあるので、今後の自分の生活環境に1番便利な銀行にするべきですね。
もし相談したいなら、勤める会社の上司や事務員さんかご両親じゃないですか。>どこでもかまわないと思います。
貯蓄の相談として利回りなどでしょうかね?
1千万あってもたいして変わりはしませんから気にすることないのでは・・・>

銀行に詳しい方にお願い致します

銀行に詳しい方にお願い致します第三者が私の個人情報を全て把握してる場合、私の口座からお金を勝手に引き出すことは可能でしょうかキャッシュカードと通帳は私が保管しております暗証番号を変えるなど以外の回答でお願い致します補足回答ありがとうございますその場合日数はどれぐらいかかるでしょうか?答えて頂けましたらベストアンサーをあなた様で決定致しますm(__)m

もし、その第三者があなたの預金口座の届出印を盗むなどして持っていれば通帳を無くしたと届けを出して通帳を再発行してもらい、通帳と印鑑で出金する可能性はあります。
普通の銀行であれば届出印を持っているからと言っても簡単には通帳の再発行はしないので大丈夫ですけど、印鑑、通帳、キャッシュカードなどを無くしたら、大至急銀行に届けて下さい。
【補足】銀行により手続きに違いはありますが、普通は紛失届提出→銀行から照会状発送→郵送された照会状を持参して再発行手続きになるので、通帳の再発行で1週間、キャッシュカードの再発行なら更に受け取るまでに1週間ほどは掛かると思います。
銀行によってはやむを得ない事情の場合、すぐに再発行の手続きをしてくれる所もあるかもしれませんが、その場合は免許証、パスポートなど写真付きの本人確認資料で手続きに来た人が本人であることが確認できることが最低条件になると思います。
預金者からしたら面倒くさいと感じると思いますが、逆にそれくらいしっかりした手続きをできない銀行は信用できないと思います。

通帳と口座の印鑑か、キャッシュカードと暗証番号か、銀行によっては、通帳と暗証番号、という組み合わせでないと 引き出せないです。
キャッシュカードをスキミングして、暗証番号を盗み取って偽造カードを作ってATMで引き出す、という犯罪はあります。
あなたの 住所や名前や電話番号を知っている、という程度で、あなたの、通帳や口座の印鑑もキャッシュカードも、運転免許証も健康保険証も持っていない、という第三者が何も出来ないと思います。
ただ、もし あなたが未成年なら、あなたの親は、通帳もカードも印鑑も持っていなくて 口座番号を知らなくても、どこの銀行に口座があるか?が、わかれば、未成年者の親なら 親子である証明を銀行にすれば、引き出しも口座の解約も出来てしまいます。
カードの再発行は どこの銀行も郵送ですが、通帳の再発行は、その場で可能な銀行もありますよ。 再発行に、どのくらい日数がかかるか、だとかは、銀行によりけり違うのですよ。
あと、紛失した、盗まれた だとか、手元に失くなってしまった、という事にしないと、失くしていない事を言ってしまうと、通帳やカードの再発行に 応じてくれない銀行もありますよ。
ベストアンサーはご辞退しますよ(笑)>元銀行員です。
印鑑、カード、通帳の紛失届をだし
印鑑を改印、通帳を再発行
預金引き出し
という流れなら可能です。
一般的には紛失の届を出して1週間程度時間があかないと通帳の再発行は行われません。
印鑑、カード、通帳一式がないという紛失の届出の場合、盗難のリスクが高いため、通常より本人確認の方法が厳重になると思います。届け出の住所に郵送物を送り返送させる、など。>

銀行からA社に1000円振込し

銀行からA社に1000円振込し受付印のある顧客控えを受け取りますこの控えを1000万円に修正し第三者に提出した場合、有印私文書偽造に該当するのでしょうか?

目的はなにか。
それにより詐欺罪となる。

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